火狐体育下载:【手机银行系列】 财富管理功能产品设计篇(二)

发布时间:2022-10-03 02:31:03 点击:1来源:火狐体育永久入口 作者:火狐体育娱乐

行业动态

  “手机银行系列下的金融理财篇,以手机银行APP为产品研究对象,进行板块研究”。

  外部需要围绕产品全服务+产品创新+投资体验,做好产品库、创新爆款产品/功能、建立全面的投资及管理服务,构建起客户和产品的融合生态圈;内部需要聚焦活动推介+精准匹配,建立起全面的产品内容营销策划体系,构建客户画像,进行智能精准推荐,做好转化桥梁。

  这篇文章主要通过系列资料与方法初步对民生手机银行进行需求分析,建立相应需求池,后从需求列表中挑出部分需求进行迭代实战。

  在初步迭代方向的基础上进行功能设计上的想法收集,对于大需求进行细分,提出新的想法与解决方案。

  问卷整体设计围绕着头脑风暴整理后的迭代措施进行验证,有效填写比例男52.63%,女47.37%,主要集中在24至30岁,部分为24岁以下以及31-40岁,城市半数集中在超一线,一、二、三以及非线性城市均匀分布,整体抽样分布较为均匀。

  大家主要使用工行、建行、农行、中行、邮储、招商等手机银行APP,频率集中在每月几次,其中仅有36.84%的问卷表示使用过手机银行财富板块的功能业务,且满意度较低,平均2.47/5。

  其中对于金融产品丰富度、投资建议的及时及专业性、账户分析、规划工具的全面性、金融产品创新度、金融资讯热点及时性等方面的改进需求最大,对于投资行为社交化建设需求不高。

  在推荐措施中, 提供基于产品筛选指标结合用户自主筛选的产品推荐举措同意比例达52.63%,位居第一。

  其次是提供基于市场有利事件或政策的产品推荐,猜你喜欢大数据分析推荐、提供基于管理人投研能力的产品推荐、提供基于权威机构产品排名的产品推荐、提供基于权威模型的业绩预测的产品推荐均为36.84%的兴趣度,基于用户产品关注度、满意度的产品推荐有31.58%的人员具有兴趣,产品营销专区反而仅占到15.79%的同意度。

  财富账户的基本功能,如查看收益、持仓、组合、交易等基本信息是必要建设功能,而提供账户的持仓及投资行为分析报告这一功能也具有68.42%的人员意愿使用;

  投资日历功能、产品研习投教服务、投资建议报告、专业管理机构资讯发布等功能也具有金40%左右的意愿使用度,智能理财服务、社交讨论服务、产品营销服务在账户中的使用意愿较低,为15%左右。

  科技创新类金融产品现多使用一定的数字技术进行金融产品设计,金融功能本质不具有变化,但在形式、效率等方面具有一定的创新。

  在本问卷中,53.63%的人员表示意愿体验AI量化投资组合产品以及动态智能理财规划服务,意愿参考大数据投资行为报告分析及建议。智能化产品的服务建设较为复杂,需要进行相关技术模型的验证与应用,在市场营销以及法律监管方面都具有更大的难度,需要及时进行智能化的水平迭代与竞赛。

  用户对手机银行APP财富板块的设计体验感分数平均为2.79/5,主要存在以下问题:功能入口过多,体验复杂、营销信息排版过多、产品筛选流程复杂、产品购买流程复杂、找不到需求内容。

  且针对版面设计,用户表示在功能综合入口放置产品分区以及重点产品、功能、工具;部分产品分区内部设置产品、市场、持仓、关注较为符合使用习惯。

  对于具体的页面设计可进一步进行用户调查,本节主要集中在功能需求确定及验证上。

  为例,进行了梳理总结,形成了基础的需求池,并根据一定的模型方法对需求进行了优先级的判断,最终形成了以下需求列表与功能清单,后续还需在账户、内容、功能等多各方面进行需求整理与产品规划。

  产品部分的功能规划,这里主要包括1个半自主选择功能,4个推介功能,最后通过人气投资功能对五个产品推介部分进行功能下的产品持仓热度排名,最后在设置一个产品信息区进行产品信息的其它信息通知。

  下图为财富板块中的基金产品示例,财富管理功能产品设计篇3则主要对基金产品推介部分的“我要我选”、“有利投资”、“投研评分”、“AI预测”、“人气榜单”、“猜你喜欢”、“产品动态”等以上清单中的功能进行迭代实战,从而完成手机银行财富管理部分的功能产品分析及设计示例闭环,为之后的整体迭代工作建立基本的工作流。

  由于以上功能不仅涉及到页面逻辑设计,更多的在于推介模型与方法的建立与有效性,因此后文产品设计中需要对对应筛选方法进行进一步详细说明。

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